Vivir en Estados Unidos requiere familiarizarse con los impuestos, comúnmente llamados "taxes". Los taxes son pagos obligatorios que las personas y empresas realizan al gobierno para financiar servicios públicos y el funcionamiento del estado. Entender cómo funcionan es esencial para manejar tus finanzas y cumplir con tus obligaciones legales.
¿Qué es tax?
El término "tax" en inglés se refiere a los impuestos. En Estados Unidos, existen varios tipos:
- Impuesto sobre la renta (Income Tax): se aplica a los ingresos y es progresivo, lo que significa que quienes ganan más, pagan un porcentaje mayor.
- Impuesto sobre las ventas (Sales Tax): se aplica a la mayoría de los bienes y servicios que compras, con tasas que varían según el estado.
- Impuesto sobre la propiedad (Property Tax): este impuesto se basa en el valor de la propiedad, como casas o terrenos.
- Impuestos sobre la nómina (Payroll Taxes): se deducen del salario para financiar programas como el Seguro Social y Medicare.
¿Cómo es el reembolso de taxes en Estados Unidos?
El reembolso de taxes ocurre si pagaste más impuestos de los necesarios durante el año. Para obtenerlo, debes presentar una declaración de impuestos (tax return) al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Si el IRS determina que pagaste más de lo debido, te emitirá un reembolso. El proceso puede tomar varias semanas y es más rápido si se presenta electrónicamente y con depósito directo.
¿Cuánto te cobran de taxes en USA?
La cantidad que te cobran de taxes en USA varía ampliamente según tus ingresos, el estado en el que vives y otros factores personales. A continuación, te detallamos algunos de los impuestos más comunes.
Impuesto sobre la renta
Este impuesto es progresivo y se calcula en base a "tramos" o "brackets". Por ejemplo, en 2024, la tasa federal varía desde el 10% para los ingresos más bajos, hasta el 37% para los ingresos más altos. Además de los impuestos federales, muchos estados también imponen sus propios impuestos sobre la renta, con tasas que varían entre 0% y 13.3%.
Impuesto sobre las ventas
Las tasas de impuesto sobre las ventas varían según el estado y pueden oscilar entre el 2.9% y el 7.25%. Algunos estados, como Oregón, no tienen impuesto sobre las ventas, mientras que en otros, como California, las tasas pueden ser relativamente altas. Además, algunas ciudades o condados imponen impuestos locales adicionales.
Impuesto sobre la propiedad
La tasa de este impuesto se basa en el valor de tu propiedad y varía según el estado, la ciudad o el condado. Por ejemplo, en Nueva Jersey, que tiene una de las tasas de impuesto sobre la propiedad más altas, los propietarios pueden pagar más del 2% del valor de su propiedad cada año.
Impuestos sobre la nómina
Estos incluyen el Seguro Social y Medicare, que son impuestos federales deducidos directamente de tu salario. El Seguro Social se cobra a una tasa del 6.2% para los empleados y del 12.4% para los trabajadores por cuenta propia, mientras que Medicare se cobra a una tasa del 1.45% para empleados y del 2.9% para autónomos.
¿Cómo saber si tengo que pagar taxes?
Saber si debes pagar taxes depende de varios factores, incluyendo tu nivel de ingresos, tu estado civil, tu edad y si eres ciudadano o residente extranjero. En general, si tus ingresos superan ciertos umbrales mínimos establecidos por el IRS, estarás obligado a presentar una declaración de impuestos y posiblemente pagar taxes.
El umbral de ingresos para estar obligado a presentar una declaración de impuestos varía cada año y depende de tu estado civil (soltero, casado, cabeza de familia). Por ejemplo, en 2024, si eres soltero y menor de 65 años, debes presentar una declaración de impuestos si tus ingresos brutos superan los $13,850. Este umbral aumenta si tienes 65 años o más o si tienes dependientes.
Además, si trabajas por cuenta propia y tus ingresos netos son de $400 dólares o más, estás obligado a presentar una declaración de impuestos, independientemente de otros ingresos.
Es importante revisar anualmente las directrices del IRS o consultar con un profesional de impuestos para asegurarte de cumplir con tus obligaciones fiscales y evitar multas. Además, aunque tus ingresos sean bajos, puede ser beneficioso presentar una declaración de impuestos si calificas para ciertos créditos fiscales que podrían resultar en un reembolso.
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